FRANCFORT, Alemania (AP) - La Unión Europea ha dado su primer gran paso hacia el mantenimiento de bancos rotas de costar miles de millones a los contribuyentes y arrastrando hacia abajo las finanzas públicas.
Después de otra reunión maratoniana, los ministros de Finanzas de los 27 países miembros de la UE acordaron el jueves para dar el Banco Central Europeo el poder de actuar como organismo de control bancario para los 17 países de la UE que utilizan el euro - y para los países del euro que quieran unirse .
El supervisor del BCE con sede podría quitar la licencia de un banco, investigar a las instituciones y financieramente sancionar a los bancos que no siguen las reglas.
Mientras el Parlamento de la UE aprueba la decisión, el supervisor podría estar en funcionamiento en marzo y poco a poco incrementar sus responsabilidades hasta que esté completamente operativo un año después.
Una sola, supervisor central, se considera esencial para ayudar a Europa a protegerse de futuras crisis bancarias. Será más rápido que intervenir una vez que los bancos comiencen a meterse en problemas que el actual sistema de 27 reguladores nacionales, a veces excesivamente protectoras de los bancos domésticos.
También abre el camino para que Europa € de fondos de 500 mil millones ($ 653.85 mil millones) de rescate de emergencia, el Mecanismo Europeo de Estabilidad, prestar dinero directamente a los bancos en dificultades en lugar de a través de sus gobiernos.
Este movimiento es clave para ayudar a Europa a salir de su crisis financiera actual y la ruptura del vínculo entre los bancos y la deuda pública. Cuando un banco se mete en problemas financieros, sólo se puede pedir un rescate de su gobierno nacional. Dado que los bancos son esenciales para mantener una economía de carrera, la tentación es que los gobiernos a rescatarlos. Sin embargo, eso puede arruinar las finanzas públicas.
El ciclo fatal banco gubernamental ha sido un factor importante deterioro de las finanzas de países como España, Grecia, Irlanda y Chipre. Garantizar pérdidas de los bancos irlandeses poner las finanzas del estado bajo el agua y lo obligó a buscar préstamos de rescate de los países de la eurozona y el Fondo Monetario Internacional. España ha necesitado préstamos de la eurozona para rescatar a los bancos destruido por préstamos de bienes raíces que no están siendo pagados. Rescatar a los bancos griegos fue una parte clave de dos rescates del país por un total de € 240 mil millones.
Los analistas saludaron la decisión del jueves en un solo supervisor como un paso en la dirección correcta. Pero lo que se necesita viene, dicen, es un completo "sindicato bancario" - un código normativo único, así como los planes coordinados para ayudar a los prestamistas en problemas. El sindicato bancario incluiría una autoridad de resolución que podría llevar a cabo una recapitalización o reestructuración de un banco roto, así como a escala europea de seguro de depósitos.
La decisión del jueves "es un primer paso en un largo camino hacia la unión bancario. No es sindicato bancario", dijo Nicolas Veron, investigador principal en el Breugel think tank de Bruselas y profesor visitante en el Instituto Peterson de Economía Internacional en Washington, DC.
"Permite a los europeos a abrir el próximo capítulo."
El acuerdo alcanzado en la madrugada del jueves fue el resultado de una serie de compromisos. El plan original elaborado en el verano era que el supervisor responsable directo de todos los de la zona euro 6.000 bancos.Esto fue objetado por Alemania, que cuenta con un gran número de cajas de ahorros pequeñas a menudo con estrechos vínculos con los políticos locales.
En virtud de acuerdo del jueves, el BCE supervisará los bancos con más de € 30 mil millones ($ 39,230,000,000) en activos, o que tienen activos por valor de más de un 20 por ciento de la producción económica anual en un país determinado.
Eso es un error, dijo Verón. "Esto hace que el sistema sea menos fuerte", dijo, y pidió un compromiso político necesario. "Era el precio a pagar para seguir adelante. Creo que el vaso está más que medio lleno".
Verón dijo que la nueva medida probablemente captará alrededor del 70-80 por ciento del sistema bancario zona euro por activos, incluyendo todos los grandes bancos europeos como BNP Paribas de Francia, el alemán Deutsche Bank y UniCredit de Italia. También se cubren probablemente muchos grandes bancos regionales como los bancos estatales locales de Alemania y de los bancos de problemas susceptibles de ahorros españolas.
El BCE puede intervenir en papel en cualquier banco, pero dejaría la supervisión del día a día de los más pequeños a las autoridades locales, que plantea interrogantes sobre cómo la supervisión eficaz sería.
Tenemos ante nosotros una dura negociación sobre una autoridad de resolución. Los líderes también han debatido las condiciones precisas para que los bancos reciben dinero directamente del fondo de rescate europeo - en esencia, con los contribuyentes de toda Europa, de finanzas de la limpieza de los desastres financieros de los distintos países. En la actualidad, España e Irlanda están todavía atascados con las deudas que corrían hasta el rescate de los bancos. Algunos países sostienen que el ESM podría ser aprovechado sólo después de las arcas nacionales, dejando la relación banco-gobierno al menos en parte todavía en su lugar.
Analista de Eurasia Group Mujtaba Rahman dijo que el nuevo supervisor por sí misma no romper el vínculo entre los gobiernos y los bancos debido a que "los Estados miembros están todavía en el gancho" para los rescates. Sin embargo, el paso es "absolutamente una mejora con respecto al punto de partida. Ninguno de esta infraestructura existía antes."
"No ayuda a esta crisis. Esto ayuda con la siguiente".
Por DAVID McHugh
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